Při vybírání vhodných finančních produktů je individuální přístup vždy na prvním místě. OVB poradce objektivně vyhodnotí vaši situaci a navrhne optimální řešení. Mezi nejčastější požadavky patří:
Sestavení finanční analýzy
Domácnost je, co se týče vedení financí, velmi podobná malé firmě. Aby byly rodinné finance dobře rozložené, je třeba v jejich vedení uplatnit rozhled a zkušenosti. Na základě profesionálně sestavené finanční analýzy odborníci z OVB Allfinanz zhodnotí stávající způsob zajištění majetku i zdraví a pomohou vám najít nejlepší způsob financování budoucích potřeb, vytváření rezerv a zhodnocení majetku. Samozřejmostí je i následná průběžná péče.
Optimalizace rodinných financí
Při optimalizaci vašich financí OVB Allfinanz vychází odborníci z OVB především z vašich potřeb a přání. Vyznat se v produktech, které finanční trh nabízí, není zrovna lehký úkol. Proto vám OVB poradci pomohou individuálně stanovit správnou finanční strategii. První nezávazná schůzka napoví, jaké máte nároky, možnosti a životní styl. Na základě toho bude vypracován plán péče o vaše finance a doporučení dalších kroků. Dál už se nemusíte o nic starat. Služby OVB Allfinanz jsou navíc bezplatné.
Výběr zajištění rizika
Požadujete, aby o vaše finance bylo skvěle postaráno a zároveň byly chráněny před možnými riziky? OVB poradci jsou zkušenými a v oboru neustále vzdělávanými odborníky. Partnery OVB jsou finanční instituce, banky a pojišťovny, které patří k nejsilnějším na trhu. To je zárukou toho, že poradci mohou vybírat ze široké škály jejich produktů a služeb.
Vytváření finančních rezerv
Pro plnění vašich potřeb a krytí momentálních očekávaných i neočekávaných událostí potřebujete dostatečnou finanční rezervu. OVB poradci vám navrhnou řešení, které vám zajistí dostatečnou rezervu pro udržení stávající životní úrovně a ochrání vás před případným poklesem úspor.
Spoření
V OVB portfoliu je dostatek vhodných nástrojů, které vám zabezpečí efektivní formu spoření. Existuje také řada produktů, které jsou vhodné pro konkrétní cílové skupiny. Například nadstandardně úročené spořicí účty pro děti jsou vedeny bez poplatků a jen těžko byste hledali lepší způsob, jak potomky seznámit se světem financí. Naučte své děti touto cestou tvořit rezervy a myslet na budoucnost. Získané finanční zkušenosti se jim bude v pozdějším věku mnohokrát hodit.
Zabezpečení na stáří
Každý, kdo vydělává průměrnou a vyšší mzdu, by měl v důchodu počítat s poklesem příjmů. OVB vám pomůže s předstihem vytvářet finanční rezervy. Poradí, jak správně využít všech možností, které poskytuje finanční trh. U řady produktů vás navíc upozorníme na možnost získání státní podpory či uplatnění daňových úlev.
Cesta k vlastnímu bydlení
Vlastní bydlení je srdeční záležitost. Také přemýšlíte, jak to s bydlením zařídit? Poradci OVB vám poradí, kde nejlépe začít. Zda je pro vás výhodnější vlastní bydlení nebo pronájem. Jakou hypotéku byste měli zvolit či jaké stavební spoření vás nejrychleji dovede k domovu. Mimo financování vám poradci také pomohou se zajistěním potřebných podkladů a vyřízením vhodného pojištění nemovitosti. Nebo již hypotéku máte? A je váš hypoteční úvěr optimálně nastaven? I s vhodným refinancováním vám pomůže tým zkušených konzultantů.
Volba finanční strategie
Vkladním knížkám už dávno odzvonilo a současný finanční trh nabízí nepřeberné možnosti investování a dlouhodobých spořících programů. Ale jak se v nich vyznat? OVB poradci vyřeší tyto problémy za vás. Vypracují vám osobní plán a navrhnou pro vaše finance nejlepší řešení.
Daňová optimalizace, využití státních dotací
Víte, že i na daních lze ušetřit? Některé finanční produkty jsou dokonce podporovány státem. Poradci OVB vám zkušeně poradí. Stavební spoření patří dlouhodobě a právem k nejoblíbenějším finančním produktům, které tuto možnost nabízejí. Díky podpoře státu můžete výhodně spořit na bydlení. Díky penzijnímu připojištění a životnímu pojištění je též možné čerpat státní příspěvek a zároveň šetřit díky výhodným daňovým odpočtům. V mnoha situacích je pak možno počítat i s příspěvkem od zaměstnavatele.
